股指期货手续费怎么算？包含哪些费用？如何优化？

说实话，我刚接触股指期货那阵子，眼里只盯着K线图和涨跌点数，完全没把手续费当回事。直到第一个月结算，看着账户里的盈利数字比预期少了一大截，才后知后觉去翻交割单——好家伙，频繁交易产生的手续费居然吞掉了近三成利润。那时候我才明白，做股指期货，算不清手续费，就像开船忘了看油耗，跑得再快也可能半路抛锚。

今天就掏心窝子跟你聊聊股指期货手续费那点事，从构成到计算，再到怎么优化，都是我踩过坑后总结的干货。

先搞清楚手续费到底包含哪几块。目前主要有三部分：交易所手续费、期货公司佣金，还有极少数情况会涉及的其他费用。

交易所手续费是大头，这部分是固定的，由中国金融期货交易所（CFFEX）统一规定，期货公司只是代收。比如现在沪深300股指期货，开仓手续费大概是10元/手，平仓就得分情况了——如果是隔夜平仓，手续费和开仓一样；要是日内平仓，为了抑制投机，手续费会高不少，具体金额交易所会调整，最近一次看是20元/手左右。不同品种手续费也不一样，中证500、上证50、中证1000这些，交易所手续费标准都有细微差别，得查最新的官方公告。

然后是期货公司佣金，这部分是期货公司在交易所手续费基础上加收的，相当于他们的服务费。不同公司、不同客户经理给的佣金标准天差地别。有的公司会在交易所基础上加收1元/手，有的可能加5元，甚至更高。我刚开始开户的那家，当时没谈佣金，默认加了8元/手，后来跟客户经理磨了半天，才降到加1元，一年下来光这部分就省了不少。

至于其他费用，比如交割费，普通交易者基本用不上，因为大部分人都是日内或隔夜平仓，很少持有到交割日，所以暂时可以忽略。

知道构成后，怎么算实际手续费？举个例子你就明白了。假设我交易一手沪深300股指期货，开仓时交易所收10元，期货公司加收1元，那开仓手续费就是10+1=11元。如果我当天平仓（日内），交易所收20元，期货公司还是加收1元，平仓手续费就是20+1=21元。这一来一回，一手的总手续费就是11+21=32元。要是你一天做5手这样的来回，光手续费就得32×5=160元，一个月按20个交易日算就是3200元，这还只是一手的量，资金量大的话更吓人。

影响手续费高低的因素，除了刚才说的品种和期货公司佣金，交易频率和持仓时间影响也很大。我见过最夸张的一个朋友，做日内高频交易，一天交易几十手，月底一算手续费，比他的盈利还多，等于白忙活一场。所以千万别觉得手续费就几块钱，无所谓，积少成多真的很可怕。

那怎么优化手续费支出？我总结了两点：一是选对期货公司，把佣金压下来；二是减少无效交易，降低总交易次数。

选期货公司这块，别光听广告说手续费最低，得实打实问清楚加多少佣金，能不能提供交易所手续费标准的截图，最好能和客户经理谈，资金量或交易量大的话，佣金通常能更低。记住，佣金越低越好，毕竟这部分是纯成本。

更重要的是减少无效交易。很多散户朋友之所以手续费高，不是单次费用贵，而是交易太频繁，而且很多时候是凭感觉下单，涨了怕踏空，跌了怕套牢，结果反复割肉、追涨，手续费自然就上去了。我以前也这样，后来逼着自己每次下单前问一句：这单真的有必要做吗？趋势明确吗？ 慢慢交易次数少了，但胜率反而提高了。

话说回来，怎么判断趋势明确不明确？总不能靠猜吧。我现在会用一些工具辅助判断，比如舆情宝的趋势评级和大盘情绪分。它会把市场趋势分为上涨、震荡、下跌三类，每天更新。如果大盘趋势评级是震荡，我就会减少交易频率，避免在横盘里来回被打脸；如果是上涨或下跌趋势明确，再考虑进场。而且它的大盘情绪分能直接告诉我今天市场情绪怎么样，适不适合重仓，这比自己瞎琢磨靠谱多了。

对了，如果你也想试试用数据辅助判断趋势，减少无效交易，可以关注网公众号，或者直接在微信小程序里搜索舆情宝。每天都有免费的舆情解析、研报解析和舆情评分可以看，虽然免费额度有限，但用来判断大方向足够了。毕竟省下的手续费，可比这点工具成本高多了，你说对吧？

总之，股指期货手续费虽然不起眼，但算清楚、优化好，能帮你留住不少利润。别让辛苦赚的钱，悄无声息地流进手续费的口袋里。

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