个人卖出股票如何纳税

最近后台总收到私信问我，个人卖出股票到底要不要交税。说真的刚开始炒股那几年我也搞不清这些细节，有次卖完股票发现账户资金少了一截，还以为是券商多收了手续费，后来打电话问客服才弄明白是交税了。今天就把这些年整理的知识点分享出来，希望能帮到大家。

先说个大家最关心的税种，印花税。现在A股市场卖出股票时会征收印花税，这是国家规定的税种。具体怎么收呢？是按卖出金额的千分之一来算，而且只在卖出的时候收，买入时不用交。比如你卖出股票成交了一笔，不管赚没赚钱，券商都会在结算时自动扣掉这笔印花税。这点倒是省心，不用自己算也不用跑税务局，系统直接代扣，就是得留意一下交割单，偶尔核对金额避免出错。

然后是个人所得税。很多人搞不清卖股票赚的钱要不要交个税。这里要分情况说，如果你卖的是普通的上市公司股票，目前政策是暂免征收个人所得税的。也就是说你低买高卖赚的差价，不用额外交个税。但要是涉及到限售股或者非上市公司的股票，情况就不一样了，这部分转让所得需要按规定缴纳个人所得税。具体怎么区分呢？一般我们在二级市场正常交易的流通股都是普通股票，限售股通常是公司上市前的原始股或者定向增发的股票，这些在解禁后卖出时要交个税，税率是20%，而且是按卖出价减去成本价后的差额来计算。

可能有人会问，那怎么知道自己卖的是不是限售股？其实很简单，你在券商APP里看持股明细，会标注“限售”或者“流通”状态。要是实在分不清，也可以打券商客服电话确认。非上市公司股票就更少见了，普通人接触最多的还是二级市场的流通股，这部分暂时不用操心个税的事。

再说说纳税金额怎么算。举个例子，假设你卖出股票成交金额是10万元，印花税就是10万乘以千分之一，也就是100元。这笔钱会在你卖出的当天晚上和佣金、过户费一起扣除，第二天看交割单就能看到明细。至于个税，刚才说了普通流通股免交，所以这10万卖出如果赚了钱，差价部分不用交个税。但要是限售股，比如成本价5万，卖出价10万，差价5万，那就要交5万乘以20%的个税，也就是1万元，这笔钱也是券商代扣，会直接从卖出所得里扣掉。

申报流程方面其实不用太担心。现在都是电子化结算，不管是印花税还是需要交的个税，券商都会在交易完成后直接代扣代缴，我们不用自己去税务局申报。不过有个习惯大家最好养成，就是每次交易后保存好交割单，尤其是涉及限售股交易的，万一后续有税务核查，这些凭证很重要。我自己的交割单都会分类存在云端，好几年的都没删，不怕一万就怕万一嘛。

这里要提醒一句，政策不是一成不变的。前几年印花税税率就调整过几次，还有个税的免征范围也可能根据市场情况变化。去年有个朋友就是因为没及时关注印花税减半征收的政策，在政策生效前一天卖了股票，平白多交了几千块印花税。后来我跟他说，这种政策变动其实可以通过工具提前知道。我现在用的舆情宝就有个风口解读功能，像税务政策调整这种行业事件，它会第一时间抓取解读，分析对市场的影响逻辑，虽然主要是看对板块的利好利空，但这种直接关系到交易成本的政策，提前知道就能合理安排交易时间，省下的钱可比手续费划算多了。

除了政策变动，平时交易时合理规划也能减少不必要的支出。比如选那些财务健康的公司长期持有，避免频繁交易，既能降低印花税支出，也能减少踩雷风险。判断公司财务状况以前我都是自己看财报，对着一堆数据头大，后来用舆情宝的AI财报功能，它会生成财务AI评分和AI估值，评分越高财务越健康，估值能看出高估还是低估，不用自己算那些复杂的指标。我现在选股票前都会先看这个评分，至少能避开那些财务有问题的公司，长期下来交易次数少了，印花税自然也交得少。

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最后再总结一下，个人卖出股票主要涉及印花税和个人所得税。印花税卖出时按千分之一征收，券商代扣。普通上市公司股票差价暂免个税，限售股和非上市公司股票要交20%个税。平时多留意政策变动，保存好交易记录，合理规划交易频率，选好公司，既能少交税也能提高收益。想试试这些方法的朋友，可以点击文末入口免费体验舆情宝，反正每天都有免费额度，不用白不用。

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