
炒股这些年,我见过太多人明明买对过牛股,最后却因为没控制好回撤,利润回吐不说,本金都亏了不少。最大回撤这东西,看着是个冷冰冰的数字,实际上直接关系到我们账户里的钱能不能拿得住。今天就掏心窝子跟大家聊聊,到底多少回撤算合理,以及怎么把回撤控制在自己能承受的范围里。

先说说啥是最大回撤吧,其实特简单。就是你买的股票(或者整个持仓)从最近的最高点,跌到最低点时的跌幅。比如你10块钱买的股票,涨到15块,后来又跌到10块,那这波回撤就是33%。别觉得这数字不起眼,要是本金10万,回撤30%就只剩7万了,想回本得涨43%才行,难度一下子就上去了。
那多少回撤算好呢?说实话,这没有标准答案,但得跟自己的情况匹配才行。我一般会分几种情况来看:如果你是刚入市的新手,可以先把预期回撤控制在10%以内试试。新手对波动的承受能力通常比较弱,跌10%可能就慌了,容易乱操作。这时候宁愿少赚点,也别让自己因为回撤太大失去信心或者被迫割肉。要是你已经炒股三五年了,可以根据自己的风险偏好调整,稳健型的话15%-20%是个坎,超过这个数就得警惕,看看是不是选股出了问题,或者市场环境变了。至于习惯做趋势或者题材的朋友,可能能接受25%-30%的回撤,但前提是你对这只股票的逻辑特别有把握,而且资金是长期不用的闲钱,不然中途扛不住一割肉,就真成了地板价。
不过光知道数字没用,关键是怎么把回撤控制住。我踩过的坑里,有个特别典型的:以前买过一只看着不错的股票,拿着的时候没怎么关注消息,结果某天突然出了个利空公告,等我看到的时候已经跌了15%,想跑都来不及。后来我才明白,控制回撤的核心,就是别等跌下来了才反应,得提前预警。
现在我每天开盘前都会花10分钟看一下持仓股的舆情情况,用的是咱们网今年刚上的舆情宝。说实话,这工具帮我避开过好几次大回撤。它那个AI舆情功能挺实用的,自选股的新闻、公告、研报这些消息都会实时更新,关键是每条消息后面都有AI分析,直接标出来是利好还是利空,可能有啥影响。比如上个月有只持仓股,晚上出了个行业政策调整的新闻,我当时没注意,结果半夜网公众号就推了提醒,说这政策对公司所在板块偏利空,建议关注短期回调风险。第二天开盘我就减了仓,后面果然跌了8%,虽然没卖在最高点,但至少没让回撤扩大。
除了消息面,公司本身的财务健康度也特别重要。有些股票看着涨得猛,但财务底子差,一遇到市场波动就跌得比谁都狠。舆情宝里有个财务AI评分功能,我现在选股票都会先看看这个分。评分高的公司,通常现金流、盈利稳定性这些指标都比较好,抗跌性强很多。比如去年有两只同行业的股票,一只财务AI评分85分,一只60分,后来市场调整的时候,前者回撤12%,后者直接跌了28%。这就是财务健康度对回撤的影响,真不是玄学。
可能有人会说,用工具是不是得花很多钱?其实还好,舆情宝每天都有免费额度,像舆情评分、每日舆情报告这些基础功能,不用花钱就能看。我刚开始也是先免费体验了半个月,发现确实能帮我提前发现风险,后来才开了会员。毕竟跟可能出现的20%、30%回撤比,这点投入真不算啥,至少能让我睡得踏实点。
当然,控制回撤不能只靠工具,自己的心态和仓位管理也得跟上。比如别单吊一只股票,分散到3-5只不同板块的票里,一只跌了,其他的可能还能撑一撑。还有就是别满仓,留个20%的现金,真跌多了还有机会补仓摊成本,不至于被动。
最后想说,炒股赚钱从来不是比谁短期赚得多,而是比谁活得久。把最大回撤控制在自己能承受的范围里,本金保住了,才有机会在市场里慢慢变富。要是你也想试试用舆情和财务数据帮自己控制回撤,可以关注网公众号,或者直接搜舆情宝微信小程序,每天免费看看舆情报告和评分,说不定能帮你避开不少坑。
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